Portekiz Golden Visa Yatırım Fonları Detaylı Kılavuz

Portekiz Golden Visa Yatırım Fonları: Detaylı Kılavuz

Portekiz Golden Visa programı, yabancı yatırımcılara Portekiz'de kalıcı oturma izni ve Schengen Bölgesi'nde serbest dolaşım hakkı sağlayan bir yatırım programıdır. Gayrimenkul yatırım seçeneği artık mevcut olmadığından, yatırım fonları Golden Visa için en çok tercih edilen seçeneklerden biri haline gelmiştir. Yatırım fonlarına yatırım yaparak Golden Visa'ya hak kazanmak isteyenler için önemli bilgiler ve süreç adım adım aşağıda açıklanmıştır.

1. YATIRIM TUTARI

2022'de yapılan yasal değişikliklerle birlikte Golden Visa başvuru sahipleri için yatırım fonlarına yatırım yapma limiti 350.000 €'dan 500.000 €'ya çıkarılmıştır. Fon yatırım tutarı olan 500.000€ yatırımcı sayısı arttıkça değişmemektedir, yani 8 kişilik bir Aile in başvurması durumunda dahi yatırım tutarı 500.000€ Yatırımın yapılacağı fonların belirli kriterlere uygun olması gerekir:

Portekiz oturma izni programı kapsamında yatırım fonları için gereklilikler:

• Fonların, Portekiz yasalarına göre düzenlenmiş ve denetlenen fonlar olması zorunludur.
• Yatırımcılar yalnızca Portekiz Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu (CMVM) tarafından onaylanmış fonlara yatırım yapılabilir.
• Fon şirketinin sermayesinin en az %60'ının Portekiz merkezli şirketlere yatırım yapılması
• Yatırım fonlarının vadesinin en az 5 yıl olması.

2. FON SEÇENEKLERİ

Golden Visa için uygun olan yatırım fonları genellikle iki ana kategoriye ayrılmaktadır:

Açık Fonlar: Yatırımcıların fon hisselerini istedikleri zaman alıp satabildiği fonlardır. Bu fonlar daha likit yapıdadır, ancak getiriler genellikle uzun vadeli yatırımlara göre daha düşüktür.

Kapalı Fonlar: Belirli bir süre boyunca fon hisselerinin alım satımının kısıtlı olduğu fonlardır. Bu fonlar genellikle daha yüksek getiri potansiyeline sahiptir, ancak yatırımın likiditesi sınırlıdır.

Her iki fon tipi de CMVM tarafından denetlenir ve Portekiz Golden Visa programına uygunluk kriterlerine sahip olmalıdır. Bu fonlar genellikle gayrimenkul geliştirme, teknoloji, sağlık ve çevre dostu projeler gibi çeşitli sektörlere yatırım yapar.

3. KİMLER GOLDEN VİSA YATIRIMINDA BULUNABİLİR?

Golden Visa programına başvurabilmek için:

• 18 yaşından büyük olmak,
• Avrupa Birliği vatandaşı olmamak,
• Sabıka kaydının temiz olması,
• En az 500.000 € yatırım yapabilecek mali kapasiteye sahip olmak gerekmektedir. Bu 500.000 € yatırımın kaynağının "source of fund" hem Portekiz'deki Banka hesabı açılışında hem Fon yatırımında belgelendirilmesi gerekmektedir.

4. FON YATIRIMLARININ DENETİM MEKANİZMASI

Golden Visa'ya uygun fonların denetim süreci oldukça katıdır. CMVM'nin gözetiminde olan bu fonlar düzenli olarak denetlenir ve yatırımcıların güvenliğini sağlamak için şeffaflık ilkelerine uymak zorundadır. Portekiz'de Golden Visa'ya uygun fonlar katı denetime tâbidir. Bu, Golden Visa yatırımcılarına güvence veren artı bir durumdur. Bu denetimler aşağıdaki kuruluşlar tarafından gerçekleştirilir;

• Portekiz Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu (CMVM)
• Portekiz Bankaları
• Portekiz Vergi Daireler
• Fon Yönetim Şirketleri

Bu yüksek düzeydeki düzenlemeler ile fonların mevzuata, vergi kanunlarına ve hedefledikleri yatırım programına uymaları sağlanır.

Denetim süreçleri şunları içerir:

• Fon Performansı: Fon yöneticileri belirli dönemlerde fonun performansı hakkında rapor sunmak zorundadır.
• Risk Yönetimi: Fonlar, yatırımcıların risklerini minimize etmek için belirli risk yönetimi prosedürlerine uymak zorundadır.
• Yatırımcı Hakları: Yatırımcıların bilgilendirilme hakkı saklıdır ve fon yönetimi, yatırımcıların menfaatlerini korumak için şeffaflık sağlamak zorundadır.

5. GOLDEN VİSA FONLARININ AVANTAJLARI

Portekiz Golden Visa programına yatırım fonları yoluyla katılmanın bir dizi avantajı bulunmaktadır:

• Daha Düşük Yönetim Stresi: Yatırım fonlarına yatırım yapmak, gayrimenkul gibi fiziksel varlıklardan farklı olarak daha az yönetim ve bakım gerektirir.
• Profesyonel Yönetim: Portekiz Golden Visa yatırım fonları, piyasalara düzenli olarak göz atan uzman profesyoneller tarafından yönetilmektedir.
• Güvenli Yatırım: Golden Visa'ya uygun fonlar yüksek düzeyde katı denetimlere tabi olup, Portekiz Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu (CMVM), Portekiz Bankaları, ve Vergi Daireleri tarafından denetlenmektedir.
• Çeşitlendirilmiş Portföy: Fonlar genellikle çeşitli sektörlere yatırım yapar, bu da yatırımcıya risk dağılımı sağlar. 500.000 EUR yatırımınızı tek bir Fiona yapmanız gerekmemektedir, dilerseniz 2 veya 3 farklı fona yatırım yaparak ilerleyebilirsiniz.
• Yüksek Getiri Potansiyeli: Kapalı fonlar, daha yüksek getiri potansiyeli sunabilir, özellikle teknoloji ve çevre dostu projelere yatırım yapan fonlarda bu husus dikkate değerdir.
• Vergisel Avantajlar: Portekiz'in cazip vergi avantajlarından yararlanma imkânı sunar, bu da yatırımcının kazancını artırabilir. Fonlardan kazancınız gerek yıllık kazanç, gerek fondan çıkışta toplu kazancınız vergiden muaftır.
• Uygun Bütçeli Yatırım: Golden Visa programına başvuru için gereken sermaye transferi tutarı 1.5 milyon Euro iken, yatırım fonu seçeneğiyle bu tutar 500.000 Euro'ya düşmektedir.
• Nakde Çevirme Kolaylığı: Portekiz Borsa Yatırım Fonu, ihtiyaç durumunda birikmiş getirisiyle birlikte kolayca nakde çevrilebilir.
• Beş Yıl Sonunda Vatandaşlık Hakkı: Golden Visa ile beş yıl boyunca gerekli minimum ikamet süresini karşılayan yatırımcılar, Portekiz vatandaşlığına başvurma hakkına sahip olur.

6. GOLDEN VİSA FONLARININ DEZAVANTAJLARI

Fon yatırımlarının Golden Visa programındaki bazı dezavantajları da dikkate alınmalıdır:

• Yüksek Yatırım Maliyeti: 500.000 €'luk minimum yatırım tutarı bazı yatırımcılar için erişilmesi zor bir tutar olabilmektedir.
• Likidite Sınırlamaları: Kapalı fonlarda, katılımcılar belirli bir tarihten önce fondan çıkamaz. Bu, katılımcının Portekiz'de süresiz oturum veya vatandaşlık başvurusuna ulaşmasını sağlamak içindir. Ancak, bu durumda bazı zorluklar ortaya çıkabilir. Kapalı fonlar, yatırımcının parasını belirli bir süre boyunca kilitli tutar, bu da acil nakit ihtiyacı olan yatırımcılar için dezavantajlı olabilir.
• Piyasa Riskleri: Fonların performansı, piyasa koşullarına bağlıdır ve yatırılan miktarın geri dönüşü garanti değildir.

7. PORTEKİZ'İN YATIRIM İÇİN CAZİBESİ

Portekiz, yatırımcılar için birçok cazip özelliğe sahip bir ülkedir:

• Siyasi ve Ekonomik İstikrar: Portekiz, Avrupa Birliği içinde güvenli ve istikrarlı bir yatırım ortamı sunar.
• Yüksek Yaşam Kalitesi: Portekiz, yaşam kalitesi, düşük suç oranı ve kaliteli sağlık hizmetleri ile bilinir.
• Vergi Avantajları: Portekiz, özellikle yabancı yatırımcılar için cazip vergi düzenlemeleri sunar.
• AB ve Schengen Bölgesi'nde Serbest Dolaşım: Golden Visa sahibi olan yatırımcılar ve aileleri, AB ve Schengen ülkelerinde serbestçe seyahat etme hakkına sahiptir.

Portekiz Golden Visa yatırım fonları, yatırımcılar için cazip bir fırsat sunar. Fonların denetim süreçleri, güvenli ve şeffaf yatırım imkânı sağlamaktadır. Yatırım fonları, minimum yönetim stresi, çeşitlendirilmiş portföy, yüksek getiri potansiyeli ve vergisel avantajlarla öne çıkar.

Bu yatırım yöntemi, Portekiz'in sağlam ekonomik ve siyasi yapısı, cazip vergi avantajları ve Schengen Bölgesi'nde serbest dolaşım gibi özellikleriyle birleşerek yatırımcılar için stratejik bir seçenek sunmaktadır.